Antes de compartir tres razones por las que los inversores que buscan una cartera diversificada deberían considerar una IRA autodirigida, definamos rápidamente el término “autodirigido”.
Una IRA autodirigida (u otra cuenta de jubilación) técnicamente no es diferente de una IRA o cuenta de jubilación que usted ya pueda tener o con la que esté familiarizado.
Pero con una diferencia crucial.
La empresa que tiene su IRA determina si respaldará o no las inversiones en activos alternativos. Los custodios dirigidos como Equity Trust se especializan en la custodia de activos alternativos y le permiten invertir en una amplia variedad de activos más allá de acciones y bonos.
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Ahora que cubrimos los conceptos básicos, aquí hay tres formas en las que una IRA autodirigida podría ayudarlo potencialmente a diversificar su cartera.
Muchos inversores se sienten atraídos inicialmente a invertir en activos alternativos con un IRA autodirigido porque no están satisfechos con los rendimientos de su cartera, buscan invertir más allá del mercado o están preocupados por la volatilidad del mercado y desean agregar más diversificación a su cartera.
Los activos alternativos normalmente no se correlacionan con el mercado de valores y pueden ayudar a diversificar su cartera. Como compartió un artículo reciente de InvestmentNews:
“En el ámbito de la gestión patrimonial, la tendencia es claramente hacia la diversificación, alejándose de la exposición tradicional a largo plazo a acciones y bonos. 'Utilizamos pagarés personalizados vinculados al mercado, inversiones inmobiliarias privadas, tierras agrícolas y otras inversiones no tradicionales para suavizar los rendimientos generales de nuestras carteras', dijo (el gestor patrimonial Thomas) Balcom. 'No incorporar inversiones alternativas sería un gran perjuicio para sus clientes'”.
Con una IRA autodirigida, tiene la oportunidad de invertir en activos alternativos, como bienes raíces, tierras agrícolas, pagarés, capital privado, metales preciosos, criptomonedas y más. Además, puede invertir en activos tradicionales, como acciones y fondos mutuos, todo a través de un único custodio.
It’s either one or the other at many companies – only alternative or only traditional assets. But with a self-directed account at Equity Trust, you hand-select the investments in your portfolio with the freedom to diversify in whatever way makes sense for you.
“Para mi sorpresa, descubrí que había muchos activos no tradicionales, como bienes raíces, gravámenes fiscales y pagarés, en los que podíamos invertir nuestro dinero de jubilación mediante una cuenta IRA autodirigida”. – Susan, Nueva York
“Cuando oí hablar por primera vez de Equity Trust Company hace un par de décadas, no creí que nada de esto fuera posible. Me preguntaba por qué nunca había oído hablar de ella”. – Joel, Nueva York
Si tienes experiencia o interés en el sector inmobiliario, invierte en él. Si te apasionan las criptomonedas o las energías renovables, también puedes hacerlo.
If you know of an exciting new start-up company, have specialized knowledge from your background or experience, or find a private equity fund you like, it’s possible to invest with your retirement savings. Regardless of the opportunities you find, chances are, you can do it with a self-directed IRA at Equity Trust.
“Creo que es mejor que la gente invierta en lo que sabe, pero incluso en ese caso, la debida diligencia es fundamental”. – Don, Tennessee
“Cuando le digo a la gente que invierto en bienes raíces a través de mi cuenta de jubilación individual (IRA), generalmente se quedan perplejos”, dice Kay. “Puedo decir que la mayoría no sabe de qué estoy hablando. Sin embargo, mis éxitos despiertan su interés”.
“No he tenido que lidiar con los altibajos emocionales que experimentaba cuando mis ahorros para la jubilación estaban invertidos en fondos mutuos y acciones”. – Kay, California
Como aprenderá en su investigación, el IRS solo proporciona una lista de activos en los que no puede invertir. Más allá de eso, existe una gran cantidad de opciones disponibles para los inversores de IRA autodirigidos.
Esta información fue proporcionada por Equity Trust Company. Equity Trust Company es un custodio dirigido y no proporciona asesoramiento fiscal, legal o de inversión. Toda la información comunicada por Equity Trust es solo para fines educativos y no debe interpretarse como asesoramiento fiscal, legal o de inversión. Siempre que tome una decisión de inversión, consulte con su abogado fiscal o profesional financiero.
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